银行从业考试中级个人理财第一章单选题 (1)要及时复习，由于真题的综合性更强，建议同学们在备考后期使用真题，充分发挥它的作用。一场战斗的胜利不仅仅是靠战场上的临时发挥，准备阶段的全面武装、战略部署才是决定这场战斗的关键之处。考试也是一样的道理.
银行从业考试真题1、 担保贷款通常期限较()，金额较()，利率较()。
A： 长，高，低
B： 长，低，高
C： 短，低，高
D： 短，高，低
正确答案： A
题目主类型： 单选题 页码： 1.0 测试方向： 常识题 难易程度： 易
解析： 担保贷款，通常贷款期限较长，贷款金额较高，利率较低。
分数： 0.5
2、 ()通常是指家庭的财产性收入。
A： 理财收入
B： 工作收入
C： 不合法的收入
D： 其他收入
正确答案： A
题目主类型： 单选题 页码： 1.0 测试方向： 常识题 难易程度： 易
解析： 理财收入通常是指家庭的财产性收入，其中包括特许权使用费所得，利息、股息、红利所得，资产增值，财产租赁和财产转让所得等。在一些情况下，家庭经营所得也可列入投资收入。
分数： 0.5
3、 自用性资产是客户用于()的资产。
A： 紧急预备金
B： 维护家庭生活品质
C： 家庭日常开销
D： 满足其人生不同阶段需求
正确答案： B
题目主类型： 单选题 页码： 1.0 测试方向： 常识题 难易程度： 易
解析： 自用性资产和负债指的是客户当前用以维护家庭生活品质的资产、负债。
分数： 0.5
4、 如果平均负债利率高于基准贷款利率的()以上，理财师一方面需提醒客户关注自己的财务负担，另一方面则可根据实际情况，在负债管理计划中提出债务重组的建议。
A： 10%
B： 5%
C： 20%
D： 15%
正确答案： C
题目主类型： 单选题 页码： 1.0 测试方向： 常识题 难易程度： 易
解析： 如果平均负债利率高于基准贷款利率的20%以上，理财师一方面需提醒客户关注自己的财务负担，另一方面则可根据实际情况，在负债管理计划中提出债务重组的建议。
分数： 0.5
5、 个人住房贷款不包括()。
A： 公积金个人住房贷款
B： 个人住房组合贷款
C： 自营性个人住房贷款
D： 政府住房贷款
正确答案： D
题目主类型： 单选题 页码： 1.0 测试方向： 常识题 难易程度： 易
解析： 按照资金来源划分，个人住房贷款包括自营性个人住房贷款(即商业性个人住房贷款)、公积金个人住房贷款和个人住房组合贷款。
分数： 0.5
6、 债务的量化管理的重点不包括()。
A： 债务重组
B： 定期分析债务结构的合理性并提供调整建议
C： 通过家庭收支管理保证还贷活动的持续性
D： 借贷活动的决策
正确答案： D
题目主类型： 单选题 页码： 1.0 测试方向： 常识题 难易程度： 易
解析： 债务的量化管理的重点包括以下三个方面的内容：①定期分析债务结构的合理性并提供调整建议;②债务重组;③通过家庭收支管理保证还贷活动的持续性。
分数： 0.5
7、 不属于投资收入的是()。
A： 企事业单位的承包经营所得
B： 特许权使用费所得
C： 财产转让所得
D： 资产增值
正确答案： A
题目主类型： 单选题 页码： 1.0 测试方向： 常识题 难易程度： 易
解析： 理财收入(又称投资收入)通常是指家庭的财产收入，其中包括特许权使用费所得，利息、股息、红利所得，资产增值，财产租赁和财产转让所得等。在一些情况下，家庭经营所得也可列入投资收入。
分数： 0.5
8、 根据经验法则，如果债务负担率超过()，对生活品质可能会产生影响。
A： 50%
B： 20%
C： 30%
D： 40%
正确答案： D
题目主类型： 单选题 页码： 1.0 测试方向： 常识题 难易程度： 易
解析： 根据经验法则，如果债务负担率超过40%，对生活品质可能会产生影响。
分数： 0.5
9、 平均负债利率合理区间为应小于基准贷款利率的()倍。
A： 1.3
B： 1.8
C： 1.2
D： 1.5
正确答案： C
题目主类型： 单选题 页码： 1.0 测试方向： 常识题 难易程度： 易
解析： 平均负债利率合理区间为应小于基准贷款利率的1.2倍。
分数： 0.5
10、 贷款安全比率的合理区间(包括房贷)是()。
A： 小于40%
B： 小于20%
C： 小于50%
D： 小于30%
正确答案： C
题目主类型： 单选题 页码： 1.0 测试方向： 常识题 难易程度： 易
解析： 贷款安全比率是债务负担率的细分指标，等于每月本息支出除以每月现金收入。它的合理区间为：①如果包括房贷，应小于50%;②如果不包括房贷，应小于30%。
分数： 0.5
银行从业考试中级个人理财第一章单选题要及时复习，掌握考试情况，利用高效的方法进行有针对性复习才是重点，尽量多上机进行全真模拟测试，既能检查自己的复习情况，又能提前适应考场环境，熟悉考试节奏。
